Wealthfront lancia il portafoglio obbligazionario automatizzato

Jun 10, 2023

Luis Alvarez/Getty Images

Wealthfront, una società di gestione patrimoniale e robo-advisor fintech, ha annunciato un portafoglio obbligazionario automatizzato che consente ai clienti di investire in una gamma di ETF obbligazionari.

Il portafoglio obbligazionario automatizzato della società di Palo Alto, in California, presenta un rendimento del 5,48% al netto delle commissioni, utilizzando un mix diversificato di ETF su titoli del Tesoro e obbligazioni societarie che in genere comportano meno rischi rispetto ai portafogli azionari.

In un contesto di tassi in aumento, un prodotto come questo potrebbe fornire più liquidità rispetto ad altri popolari strumenti a reddito fisso come CD e Treasury.

Il portafoglio obbligazionario automatizzato è gestito e adeguato al 100% per riequilibrare, reinvestire i dividendi e persino aggiungere risparmi sui costi con la raccolta delle perdite fiscali. Viene applicata una commissione di gestione annuale dello 0,25%, proprio come il suo conto di investimento automatizzato su indici, che investe il denaro dei clienti in un mix equilibrato di settori, in base a un punteggio di rischio, come azioni statunitensi, mercati emergenti e settore immobiliare.

Tassi di interesse più elevati e volatilità del mercato azionario hanno determinato un aumento dell’interesse degli investitori negli investimenti a reddito fisso come i fondi del mercato monetario. E i clienti Wealthfront non sono diversi. La società ha affermato che nel primo trimestre del 2023 si è registrato un aumento del 130% negli acquisti di titoli a reddito fisso da parte dei clienti, rispetto al trimestre precedente.

Anche altri prodotti sono in lizza per attirare l’attenzione degli investitori poiché rendono le loro tariffe più competitive. Ad esempio, Robinhood (HOOD) ha recentemente aumentato i tassi per il suo conto Gold Cash Sweep a maggio.

Fronte della ricchezza. "Portafoglio obbligazionario automatizzato".

PR Newswire. "Wealthfront lancia il portafoglio obbligazionario automatizzato."

Fronte della ricchezza. "Investimenti automatizzati negli indici".

Robin Hood. "Lo abbiamo fatto di nuovo. Guadagna il 4,4% di APY con Robinhood Gold."